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《制胜农村社区金融暨网点转型和社区银行建设》实战班

发表时间:2016-01-28 05:31 编辑: 告诉小伙伴:
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农信天然是社区银行。农信长期从事基础金融服务活动,始终坚持本土化经营,与客户同命运共成长,积累了庞大的客户群体,始终与当地各级政府及各类组织保持密切的合作关系,公共资源丰富,具有建设社区银行的天然条件。


1.  课程背景

   存款保险制度即将落地、利率市场化进程不断加快和金融脱媒加剧,对农信系统存款稳定性、盈利能力和经营风险造成重大影响。

   互联网金融快速发展,直接冲击了农信机构的存款、贷款、结算和中间业务等传统业务,对农信机构客户基础和业务基础形成威胁。

   传统金融机构渠道下沉,新型农村金融主体不断涌现,进一步压缩农信生存空间,对传统市场领域和拓展社区金融形成巨大挑战。

   社区银行转型是发展普惠金融的主要载体和具体化,社区银行转型建设与发展普惠金融一脉相承,通过社区银行转型建设,不断拓展客户基础、不断充实服务能力、不断改善经营效率、不断提升服务品质,真正建立普惠金融可持续发展的长效机制。

   农信天然是社区银行。农信长期从事基础金融服务活动,始终坚持本土化经营,与客户同命运共成长,积累了庞大的客户群体,始终与当地各级政府及各类组织保持密切的合作关系,公共资源丰富,具有建设社区银行的天然条件。

特邀请贵行领导参加讨论交流!本活动将是一次思想的盛宴,在金程教育搭建的学习平台上,不仅能认识同行的行业精英,碰撞智慧的火花,还能在战略和战术上都有启迪与收获。

2.  课程对象

农村金融机构全体领导,部门负责人、公司业务部、零售业务部和电子银行部分管领导、社区理财经理等。

3.  课程时间: 2016318-19

4.  上课地点:广西南宁(具体地点另行通知)

5.  授课形式:互动交流、分组讨论、实战案例解析

6.  授课专家

蒋老师

【学历职称】管理心理学硕士、二级心理咨询师人力资源管理师国际职业训练协会认证教练。

【从业经历】国有银行和股份制银行总、分行从事业务管理、管理培训十多年,获聘总部培训师。目前为某国有银行总部的人才培训专家,承担重要业务项目推动和人才培养工作。后期主要从事社区金融业务管理,并专注于社区银行业务研究和经验总结,曾组织建立社区银行人员任职资格体系和培养体系,亲自调研、编订实战、有效的社区营销工具,对社区银行业务的规范化、体系化运作以及业绩推动起到了重要作用。

【培训课程】国际版权课程《工作情商》《教练式辅导》《分析与解决问题的整合思维》授权讲师。银行网点系列课程:大堂经理、客户经理及客户经理核心能力提升课程;网点主任、支行长管理、辅导和激励技巧培训,如《社区银行战略与差异化服务营销》《社区支行营销实务》等。内训师培养训练营:三天版,培训师心态修炼、基本能力模型、培训技巧、控场技巧、课程开发、演示技巧、培训师的职业成长。金融企业综合管理类精品课程:《基于教练技术的管理沟通》、《基于教练技术的辅导激励技巧》、《基于教练技术的团队管理》、《适者生存——压力与情绪管理》、《8090后员工管理和沟通》等。

【培训经历】中国银行(青岛分行、江西省分行、上海分行、江苏省分行、无锡分行)、中国农业银行(总行、绍兴分行、浙江省分行、金华分行、苏州分行、合肥分行、清远分行)、中国建设银行(苏州分行、上海分行)、广发银行上海分行、恒丰银行苏州分行、兴业银行、上海银行、苏州银行总行、北京银行上海分行、长沙银行、齐鲁银行、郑州银行、西安银行、包商银行、泰隆银行总行、北京农商行密云支行、无锡农商行、安徽邮储、福建邮储、河南农信社、山东省联社等。

【授课特色】在培训过程中更是以学员为主体,通过深厚扎实的理论知识和风趣幽默的授课风格,突出思维动力及效果推进转化,从而引领学员在轻松的氛围中领悟深妙的管理理论。并将心理辅导技术巧妙融入授课过程中,关注学员内心诉求,注重课程导入和课程内容的内化,提高学员对课程内容的接受度,从而提升培训效果。

【学员评价】知识丰富,内容充分,熟悉农信社业务,能够跟实际结合。讲课生动,通俗易懂,很有感染力。案例多,能够通过视频及图片生动的演示出如何改善基层网点服务和管理,课堂氛围好。理念新,具有很强的指导性。

王老师

【学历职称】社区银行客户经营领域实战型专家。毕业于南京大学商学院,企业管理专业硕士。曾任高校讲师、系主任,国内领先的金融培训机构咨询总监,研发总监。近年来辅导、管控了国内各大银行上千家网点零售业务咨询培训项目,具有系统的管理思维和丰富的网点督导实战经验。王老师针对老年社区居民、工薪收入社区居民、白领社区居民、个体工商户等各类型社区主流客户群体研发了系统性差异化客户经营策略,在社区金融领域发表多篇专业论文,并著有《社区银行网点建设及运营管理手册》、《社区银行网点营销手册》,对新开社区银行、传统社区型网点以及小微专营支行等多种模式的社区金融业态进行了深入研究,在社区获客渠道开拓及营销活动领域总结积累了大量实用案例;有着深厚的实战培训经验和丰富的理论基础,研究成果曾获得原工总行行长杨凯生赠书奖励,授课水平在众多商业银行学员中享有盛誉。

【授课特色】授课条理性强,针对不同客户群体进行营销管理分析,落地实战

【培训经历】中国农业银行江苏省分行、湖北省分行、山西省分行、河北省分行、芜湖分行、烟台分行、广西区分行营业部、甘肃省分行营业部、定西分行、湛江分行、浙江省分行营业部、温州分行、商丘分行;中国建设银行广东省分行、广东分行营业部、大连分行;中国银行广东省分行;中国邮政储蓄银行重庆市分行、山西省分行、安徽省分行、湖北省分行、驻马店分行、温州分行;中国邮政山西省公司、江西省公司、江苏省公司、湖北省公司、黑龙江省公司、泰州市公司、遵义市公司、南阳市公司、廊坊市公司、武汉市公司、恩施州公司、黄冈市公司;光大银行总行、光大银行常州分行、光大银行成都分行、光大银行青岛分行;浦发银行乌鲁木齐分行;广发银行哈尔滨分行;华夏银行广州分行、南京分行;成都银行总行;重庆银行总行;三峡银行总行;汉口银行总行;晋城银行总行;江苏银行南通分行;合肥科技农商行、仪征农商行、丹阳农商行、太仓农商行、如东农商行、启东农商行、端州农商行、龙门农商行、罗定联社、娄底农商行、兰考农商行、普陀农商行、漓江农合行、吴兴农合行、平顶山联社、内乡联社、卞京农商行、佛冈联社、珲春农商行、辉南联社、郭化农商行、建德联社、新兴农商行、湘乡农商行、电白联社;湛江银行同业公会、茂名银行同业公会等。

 

7.  课程纲要

农村金融机构网点转型和社区银行建设(蒋老师)

1.互联网背景下网点转型新趋势

2.场景+社交+金融服务的新生态构建

3.银行服务、营销的创新思维分享

模块一:农村金融面临的挑战和机遇

1.新型农村金融机构的竞争加剧

2.互联网金融的冲击和影响

3.农村客户基础的变迁和影响

4.农村金融机构自身的优势和劣势

模块二、战略转型——农村金融机构转型之道

1.深耕终端——直接切入社区终端,贴近客户源,促进传统业务做精做深。

2.跨业跨界——广泛开展跨业跨界合作,降低营销成本和客户维护成本,增强客户黏度。

3.客群经营——做好社区客户细分,定位客群

4.渠道转型——网点渠道专业化、微型化转型,打造特色社区银行

5.特色服务——依托人缘地缘优势,开辟综合社区服务

模块三、经营转型——传统网点的社区化经营

1.社区化转型的起点——网点周边资源管理

1)深入社区的秘诀点——社区资源整合营销

A.资源摸排和社区客户群分析

B.调研结果的的整合利用

2)引爆社区的关键点——社区营销导入活动

A.便民服务切入——找到周边客群的痛点

B.规范营销接触——基于周边客群的接触营销

C.基础营销开展——持续化的社区营销微活动

2.深耕社区的秘诀——基于客群的营销

1)切入客户群的突破点——社区渠道关系经营

A.找到渠道入口

B.找到关键关系,从关键关系到重点客户群

2)网点周边社群类型和主力客户群特征分析、营销服务对策

A.网点周边七大社群类型

B.四大主力客群特征分析

3.亲密关系的建立点——创造高频客户接触

1)为什么要高频接触?

2)如何创造高频接触的机会?

3)从三邀四请到**次的亲密接触

模块四、营销转型——精细化营销活动管控

1、影响网点营销活动效果的五大因素和解决策略

2、基于业务目标和客群特点的营销活动设计

1)流量导入——批量营销新客户的营销活动

2)如何利用商户资源批量获客

3)对流量导入型商户资源再盘点

3、重点突破——如何挖掘、提升客户价值

1)利用优质商户资源挖掘优质客户群

2)商户联合营销策略制定

4、价值重构——网点服务+社区商业生态构建

1)搭建充分链接客户需求的社区商业生态

2)金融服务+场景营销+持续维护

模块五、科技转型——线上线下联动的服务营销

1.社区e服务模式创新

1)国内银行业社区e服务平台实例(全国性银行、区域性银行)

2)社区e服务平台的核心功能模块

3)社区e服务平台的作用和意义

2.社区e服务平台与移动互联网场景的联动

1)借助互联网场景导入流量

2)借助平台活动转化为客户

3.社区e服务平台与网点经营的联动策略

1)客户服务的线上线下联动

2)客户营销活动的联动

3)客群维护经营的联动

 

制胜社区金融,生态链营销策略与创新(王老师)

一、社区银行实践情况

1.各级银行在社区银行建设中的典型困惑

2.社区银行客户经营的核心思路

3.案例:舌尖上的红旗东街

4.社区银行客户经营的五大关键点

二、银商联动生态链构建 

1.银行与商户合作的价值提升

2. “羊毛出在猪身上,让熊买单”的创新思路

3.案例

1)某银行联名卡如何抓住目标客户的痛点

2)某银行南京分行仙林大学城银商合作营销案例

3)如何发现主动买单的“熊”

4)银商联动要接地气

4.不同主流客户群的银商联动

5.异业联盟的目的与策划思路

6.案例:多方共赢的 “小小银行家”活动

7.商户联盟的困难

1)消费频率高客流量低的商户

2)消费频率高客流量高的商户

3)消费频率低客流量低的商户

4)消费频率低旺季客流量高的商户

8.和商户、中小企业主沟通的关键点

三、社区活动模型

9.社区获客活动的组合拳

10.社区银行情感类活动的实践

11.社区客户批量获客的突破

12.“情感”批发做

1)给爸爸妈妈的一封信

2)17Bank俱乐部

 

13.互联网思维做流量

1)某银行铜陵分行互联网信息传播案例

2)利用智慧银行设施进行流量提升案例

3)流量提升类活动策划

4)网点娱乐营销活动的技巧

5)某银行桂林分行网点娱乐营销案例

6)网点娱乐营销活动策划

7)给客户一个资金归集的理由

四、社区主流客群借力营销

14.互动游戏:优劣势转换

15.不同客户的典型特征与营销定位

16.社区客群服务方案——工薪收入居民

1)礼品赠送技巧

2)让客户欠下你人情的关键

3)工薪收入居民开发方向

4)工薪收入类客户提供哪些场景?

17.社区客群服务方案——老年客户

1)客户经理的营销工作是什么?

2)老年居民开发定位

3)老年客户提供哪些场景?

18.社区居民服务方案——白领居民

1)客户经营心诀:先卖自己,再卖产品

2)塑造银行网点品牌影响力

3)银行品牌影响力的境界

4)白领居民提供哪些场景

19.和居民客户沟通的关键点

五、总结

 

 

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